Українцям пояснили, як оцінюватимуть благонадійність клієнтів при обмеженнях банківських переказів

Поділ клієнтів банків на категорії за рівнем ризику при місячних лімітах на перекази з картки на картку, які деякі банки в Україні запровадять 1 лютого 2025 року, відбуватиметься на підставі їх доходів.

Про це в ефірі Київ24 розповів аналітик Національного інституту стратегічних досліджень Іван Усс.

За його словами, поділ клієнтів банків на категорії рівня ризику є оцінкою їхньої благонадійності. Фінустанови вважають клієнтів неблагонадійними, якщо громадянин має непідтверджені доходи. Тобто якщо обсяг фінансових операцій більший за загальний офіційний дохід.

Іван Усс підкреслив, що ліміти на перекази з картки на картку, які найближчим часом запровадять деякі українські банки, не торкнуться волонтерів із офіційно підтвердженим статусом.

У грудні 2024 року ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank та Райффайзен Банк підписали угоду про ліміт переказів із картки на картку для фізичних осіб. Пізніше до них приєдналося ще кілька українських банків. Ці банки з 1 лютого 2025 року запровадять місячний ліміт операцій, залежно від категорії рівня ризику клієнтів. Для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнем ризику ліміт операцій за картками встановлять у розмірі 150 000 грн на місяць, а з 1 червня – 100 000 грн на місяць. Для клієнтів із "високим" рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, ліміт становитиме 50 000 грн на місяць.

Навіщо потрібні ліміти? Стверджується, що з боротьби з так званими "дропами". "Дропи" - це люди, які за винагороду дають третім особам доступ до своїх банківських карток та рахунків, щоб ті могли "відмивати" гроші.

За даними Нацбанку України, щорічно через картки "дропів" можуть проходити приблизно 200 млрд грн, що завдає величезної шкоди українській економіці. Голова Нацполіції Іван Виговської у січні 2025 року сказав, що близько 70% шахрайств в Україні відбувається за допомогою "дропів". За його словами, Нацполіція вже розробила законопроєкт, який передбачає кримінальну відповідальність для "дропів".

Глава НБУ Андрій Пишний привітав ведення банками лімітів на перекази з картки на картку. Він вважає, що це допоможе достроково скасувати обмеження для фізичних осіб переказів із картки на картку у розмірі 150 000 грн на місяць, які у жовтні 2024 року на 6 місяців запровадив НБУ.

Today