Денежные переводы в Украине проверяют по-новому: в каком случае могут заморозить счет

Начиная с субботы, 27 ноября, вступают в силу новые правила обмена между банками и Госфинмониторингом данными о денежных переводах граждан Украины. Госфинмониторинг имеет право запросить дополнительные данные о клиенте, подав запрос в банк.
Об этом свидетельствует приказ Министерства финансов Украины №322 "Об утверждении порядка обмена информацией по вопросам финансового мониторинга".

По старым правилам финучреждения проводили финансовый мониторинг в основном операции на суммы более 400 тысяч гривен, а также уточняли у клиента источник таких доходов, если это необходимо.

Новые правила коснутся информационного взаимодействия субъектов первичного финмониторинга - это могут быть банки, а также Государственная служба финмониторинга. Согласно новым правилам, субъекты первичного финмониторинга пересылают данные об операциях клиентов, что подходят под определенные признаки.

"Клиенты прямого отношения к этому обмену не имеют, кроме тех случаев, когда Госфинмониторингу потребуется дополнительная информация от банка по операциям клиента, и, возможно, банк запросит у клиента дополнительную информацию. Но это происходило и раньше", – проанализировала приказ №322 глава совета НАБУ Елена Коробкова в комментарии UBR.ua.

Она добавила, что запросы будут содержать всего лишь подтверждения сути операции, что провели.
Есть несколько причин для того, чтобы о транзакциях доложили в Госфинмониторинг:

1. Пороговые операции или попытка их проведения (более 400 тысяч гривен, а также 30 тысяч гривен для работников в сфере лотерей или азартных игр);
2. Подозрительные финансовые операции или попытка их проведения;
3. Отказ от установления или поддержания деловых отношений, а также проведения финансовой операции;
4. Несоответствия между данными о конечных бенефициарных владельцах клиента, содержащихся в Едином госреестре юрлиц, физлиц-предпринимателей и общественных формирований, и данными о конечных бенефициарных владельцах, полученных субъектом в результате проведения проверки клиента;
5. Остановка финопераций или расходных финопераций;
6. Замораживание активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового поражения и его финансированием.