Податковій нададуть доступ до всіх грошових переказів українців

В рамках Національної стратегії доходів планують скасувати банківську таємницю. Якщо зараз податковій передають дані лише про відкриття рахунків, то в найближчі роки їй надаватимуть інформацію про стан рахунку.

Що зміниться найближчими роками

В Україні запровадять безліч нововведень в податковому законодавстві:

• податкова отримає доступ до банківської інформації українців. Контролюючим органам буде надана можливість посилити контроль за доходами та витратами фізичних осіб шляхом надання податковій доступу до банківської інформації про рух коштів на рахунках.

• Нововведення сильно розширять можливості податкової відносно розкриття банківської таємниці. В 62 статті ЗУ “Про банки та банківську діяльність” говориться, що банківська таємниця може розкриватися на письмову вимогу податкової.

• міністерство фінансів отримує дані до банківської таємниці, коли проводить верифікацію отримувачів будь-якої державної виплати (пенсії, субсидії, грошові допомоги). Тобто їм достатньо написати лист до податкової.

• також банківську таємницю можуть розкрити нотаріуси, виконавці судових рішень та правоохоронці, і ті, хто отримав відповідне рішення суду.

В законі йдеться про те, що інформація про діяльність та фінансове становище клієнта, яка відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємодії з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку при виконанні функцій, встановлених законом, а також вказана в цій статті інформація про банк — є банківською таємницею.

Коли нововведення наберуть чинності

Насправді контроль за банківськими рахунками буде запроваджено ще не скоро. Відповідно до Національної стратегії доходів в пріоритеті оподаткування криптоактивів. Тож в найближчий рік-два уряд буде зайнятий легалізацією криптовалюти.

Нагадаємо, що з 1 січня в Україні зросла мінімальна заробітна плата, а слідом за нею і мінімальна пенсія, єдиний соціальний внесок та заробітні плати працівників бюджетної сфери.

__________________________________________________

Клієнтам ПриватБанку приходить повідомлення після якого рахунки блокують

Одна з клієнток ПриватБанку перед Новим роком з’ясувала, що її рахунок заблоковано. Вона просто не змогла розрахуватися за продукти в магазині, а після дзвінка до банку з’ясувала що їй надходило прохання надати документи. Однак жінка його не помітила і не відповіла на прохання банку.

Чому так відбувається

У банку, ймовірно, клієнтку попросили підтвердити джерело надходження коштів. Таке часто трапляється, якщо людина отримує великий переказ із незвичного для клієнта джерела. Якщо банк не отримує від клієнта відповіді з поясненнями та документами про походження коштів, то в рамках фінансового моніторингу такий рахунок закривають. Про ситуацію, що склалася розповів чоловік клієнтки на тематичному форумі Мінфін.

За його словами, ніхто нічого не знає та не може пояснити Єдине логічне пояснення — банк знайшов підозрілу операцію та прийняв рішення закрити рахунок. При цьому фінансова установа може не пояснювати причини свого рішення.

Що потрібно знати

Що уникнути блокування рахунку, потрібно знати наступне:

• всі українські банки проводять фінансовий моніторинг свої клієнтів;

• всі ризиковані операції можуть бути заблоковані, а банк вимагатиме надати документи, які підтвердять джерело походження коштів;

• щоб уникнути блокування клієнти повинні дбати про фінансову гігієну. Для прикладу, ви позичили кошти готівкою, але вам їх повернуть на картку. Щоб уникнути блокування попросіть боржника написати письмове зобов’язання та покажіть його банку. Якщо проігнорувати прохання, то з великою ймовірністю рахунок буде заблоковано.

До речі, банк відповів на скаргу чоловіка та пообіцяв розібратися в ситуації. За правилами банку під час закриття рахунку залишок коштів можуть переказати на рахунок в тому банку, який вкаже клієнт у своїй заяві.

Нагадаємо, що в Україні хочуть змінити правила та показувати податковій всі перекази. Це дозволить перевіряти. чи приховує українець додатковий дохід.