![Херсон Daily](data:image/svg+xml,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="96" height="16"></svg>)
Лента новостей
События
НБУ створить "чорний список" банківських клієнтів: кому загрожує блокування рахунків
![НБУ створить "чорний список" банківських клієнтів: кому загрожує блокування рахунків](data:image/svg+xml,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="1132" height="101"></svg>)
НБУ створить "чорний список" банківських клієнтів: кому загрожує блокування рахунків
В Україні можуть запровадити спеціальний "чорний список" банківських клієнтів. У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт №14161, який передбачає створення Реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю. Його ще називають Реєстром дропів. Вести базу даних має Національний банк України.
До цього списку вноситимуть як звичайних громадян, так і бізнес. Потрапити туди можуть фізичні особи, які передають свої картки, рахунки чи доступ до онлайн-банкінгу іншим людям. Бізнес включатимуть до Реєстру, якщо він приймає оплату "в обхід каси" – наприклад, коли підприємці використовують особисті картки замість офіційних рахунків компанії.
За словами розробників, мета ініціативи – зупинити використання платіжної інфраструктури у тіньових схемах, коли через підставних осіб проводяться великі обсяги коштів. Часто такі операції розбиваються на дрібні перекази, аби замаскувати їхній реальний обсяг і створити вигляд звичайної активності.
Після внесення до Реєстру банки будуть зобов’язані встановити для таких клієнтів ліміти на платежі й обмежити кількість карток або рахунків, доступних для відкриття. Якщо людина перевищить ці ліміти, банк матиме право відмовити у відкритті нового рахунку або заблокувати підозрілі операції.
Перевірка за Реєстром здійснюватиметься під час відкриття рахунку, при зміні даних клієнта, вході до банківського додатка з нового пристрою або під час фінансового моніторингу. Банки також зможуть самостійно перевіряти користувачів, якщо запідозрять ризикову поведінку.
Національний банк визначатиме правила ведення Реєстру, порядок обміну інформацією між фінансовими установами та випадки, коли перевірка клієнта є обов’язковою.
Очікується, що впровадження системи дозволить зміцнити фінансову безпеку, зменшити ризики відмивання коштів і зробити платіжну інфраструктуру більш захищеною від шахрайства.
![У Херсоні розслідують розкрадання 5,7 млн грн на будівництві шкільного укриття](data:image/svg+xml,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="210" height="135"></svg>)
Популярные статьи сейчас
Смотреть все
Врачи запретили пить кофе выздоровевшим от "Омикрона"
Украинцам сообщили о мобилизации в ВСУ мужчин старше 60 лет
Украинских пенсионеров обяжут проходить ежегодную идентификацию, иначе лишат пенсии
Польша будет отправлять украинцев домой: названы сроки, сколько еще можно там побыть
СМИ узнали имена нардепов, которые покинули Украину
Курс доллара вздрогнул после последних заявлений НБУ
Читайте также:
![На прохання екмера Херсона Володимира Миколаєнка американський філантроп Делл Лой Хансен долучиться до допомоги місту](data:image/svg+xml,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="442" height="325"></svg>)
Читают
/
Обсуждают
![На прохання екмера Херсона Володимира Миколаєнка американський філантроп Делл Лой Хансен долучиться до допомоги місту](data:image/svg+xml,<svg xmlns="http://www.w3.org/2000/svg" width="212" height="200"></svg>)
На прохання екмера Херсона Володимира Миколаєнка американський філантроп Делл Лой Хансен долучиться до допомоги місту
На прохання екмера Херсона Володимира Миколаєнка американський бізнесмен і філантроп Делл Лой Хансен долучиться до допомоги місту.
Про це Володимир Миколаєнко написав на своїй сторінці у Фейсбуці,...
Как улучшить память, концентрацию внимания и способность к обучению в период высоких умственных нагрузок?
Знакомое состояние: горы дедлайнов, важный проект или череда экзаменов. Мозг начинает работать на пределе, появляется усталость, память и способность сосредоточиться садятся. Простые советы вроде &laq...
Кожаная папка для документов: что учитывать при выборе
Вступление
В цифровую эру бумажные документы по-прежнему сохраняют свою значимость, особенно в деловой среде. Надежным хранилищем для важных бумаг, визиток и сертификатов служит стильная кожаная папк...
Близько 50 міст у світі долучаються до підтримки Херсона
Близько 50 міст у майже 20 країнах на шести континентах долучаються до міжнародної хвилі підтримки Херсона. Акції проходять від Норвегії до Японії, від Південної Африки до Австралії, від Мексики до Бо...
Elit-Web