Масово блокують платежі в прифронтових областях: Нацбанк забив на сполох

НБУ повідомляє про блокування платежів українського бізнесу в прифронтових областях

національний банк України

Національний банк України (НБУ) повідомляє про масове блокування платежів українського бізнесу в прифронтових областях іноземними банками.

Проблема стосується компаній, зареєстрованих у Запорізькій, Херсонській, Донецькій та Луганській областях, незалежно від фактичного контролю над територією.

За даними НБУ, європейські банки блокують або відмовляють у проведенні платежів за зовнішньоекономічними контрактами через відсутність точної інформації про статус конкретних населених пунктів у цих областях. Іноземні фінансові установи посилаються на вимоги внутрішньої політики та процедури комплаєнсу, не вказуючи конкретних підстав для блокування.

НБУ вважає такий де-ріскінг необґрунтованим і пов'язує його з санкційними обмеженнями ЄС щодо непідконтрольних Україні територій. Для вирішення проблеми Нацбанк рекомендує українським банкам активніше комунікувати з іноземними партнерами та надавати додаткову інформацію про операції.

Регулятор розробив спеціальні ресурси для ефективних комплаєнс-перевірок і рекомендації банкам щодо здійснення зовнішньоекономічних операцій. Зокрема, перед ініціюванням платежу слід провести попередню комунікацію з банком-партнером для пояснення змісту операції.
НБУ зобов'язав банки протягом місяця надати інформацію про вжиті заходи для деблокування та попередження блокування платежів у прифронтових регіонах.

Раніше НБУ прокоментував зміни в Правилах зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, підкресливши, що порядок розкриття інформації про рахунки клієнтів не змінився, а банки продовжують гарантувати таємницю банківського рахунку, операцій та відомостей про клієнта.