Лента новостей
События
Банки вимагатимуть довідку від тих, хто хоче зняти готівку: які ще нововведення чекають на українців?
Банки вимагатимуть довідку від тих, хто хоче зняти готівку: які ще нововведення чекають на українців?
Останнім часом банківська система регулярно оновлюється. Чи не щомісяця банки оголошують про нові зміни. Наприклад, з 1 серпня не можна буде поповнювати банківські картки через термінал без авторизації. Нагадаємо, що зараз ще можна поповнювати картку на 5000 гривень. Якщо хочете збільшити суму, потрібно авторизуватись. Проте проблеми виникають не лише з поповненням, а й зняттям готівки.
Проблеми виникають через встановлені ліміти та фінмоніторинг
Наразі в різних банках діють власні ліміти на зняття готівки. Наприклад в ПриватБанку це не більше ніж 100 000 гривень на день, і 50 000 гривень закордоном. Якщо ж розбивати суму на різні картки, можна зняти й більше, але тоді можуть виникнути проблеми з фінансовим моніторингом. У подібну ситуацію потрапив чоловік, який кілька років накопичував кошти на депозиті й зрештою захотів їх зняти.
“У мене було таке, що після зняття готівки з власного депозиту в ПриватБанку прийшло повідомлення, що я вже ліміт на зняття готівки вичерпав“, – розповідає мешканець Дніпра.
Проте згодом вияснивши, що проблема у встановлених лімітах, чоловік просто знімав потрібну суму протягом кількох днів. Так, як у нього це були депозитні кошти, то ніяких проблем не виникло, а от в багатьох інших ситуаціях в людей можуть вимагати довідку про джерело походження коштів.
Ось, коли можна потрапити під фінансовий моніторинг:
● При нетипових операціях з готівкою (зняття/поповнення великих сум).
● Перекази на підозрілі для клієнта суми, або на суму більше ніж 400 000 гривень.
● Перекази у яких залучені рахунки публічних людей: чиновники, депутати.
● Операції фізичних та юридичних осіб, які лише три місяці тому відкрились.
“Ознаки пов’язаності операцій банк/установа визначає самостійно у внутрішніх документах з питань ДВК/ФТ (п.10 додатка 16 до Положення № 65, п. 10 додатка 15 до Положення № 107). Прикладами таких ознак можуть бути: здійснення переказів одним або декількома різними клієнтами в один день/протягом ними питаннями, текстами безкоштовних повідомлень та країнами (територіями) одержувачів“, – йдеться у роз’ясненні НБУ.
Популярные статьи сейчас
Смотреть все
Врачи запретили пить кофе выздоровевшим от "Омикрона"
Украинцам сообщили о мобилизации в ВСУ мужчин старше 60 лет
Польша будет отправлять украинцев домой: названы сроки, сколько еще можно там побыть
Украинских пенсионеров обяжут проходить ежегодную идентификацию, иначе лишат пенсии
СМИ узнали имена нардепов, которые покинули Украину
Курс доллара вздрогнул после последних заявлений НБУ
Читайте также:
Читают
/
Обсуждают
"Їх треба карати": нардеп розповів, як його на вулиці зупиняли представники ТЦК
Народний депутат Олександр Фадієнко розповів, що він кілька разів зустрічав на вулиці нібито працівників ТЦК, які йому погрожували.Про це він сказав в ефірі "Ранок.LIVE", пише tsn.ua. "Мене декілька р...
Зеленський закликав Трампа розкрити плани швидкого припинення війни та готовий зустрітися
Президент України Володимир Зеленський заявив, що Дональд Трамп має виступити зі своїм планом щодо швидкого припинення війни з Росією, попередивши, що будь-яка пропозиція не повинна порушувати суверен...
Вперше в історії в основній сітці Вімблдону зіграють дві спортсменки з Херсонщини
На Вімблдоні — головному тенісному турнірі сезону на трав'яному покритті — українки встановили рекорд представництва: вперше в історії вісім спортсменок гратимуть в основній сітці. Дві з них — родом з...
Два роки в полоні: що відомо про долю херсонського мера Ігоря Колихаєва
В День Конституції України, 28 червня 2022 року, в тоді ще окупованому Херсоні росіяни викрали чинного мера Ігоря Колихаєва. З тих пір мало інформації про його перебування в полоні, але частково є. Ро...
Працівники КП "Херсонелектротранс" продовжили роботу з демонтажу контактної мережі на просп. Незалежност
Минулої доби працівники КП "Херсонелектротранс" продовжили роботу з демонтажу контактної мережі на ділянках, що не експлуатуються, на просп. Незалежності.Про це повідомляє пресслужба ХМВА.Також викона...
Юний шахіст з Генічеської громади серед призерів кваліфікаційного турніру м. Миколаїв
У шаховому турнірі з нормою 1-го юнацького розряду, організованому Федерацією шахів Миколаївської області, що проходив 1-4 липня у м. Миколаїв, в напруженій та цікавій боротьбі серед 21 учасника. ЮНУС...
Нардеп підрахував, скільки чоловіків в Україні мобілізаційного віку
В Україні є 11 106 523 чоловіки у віці від 25 до 59 років.Про це розповів нардеп, член фракції «Слуга народу» і голова комітету ВР із питань економічного розвитку Дмитро Наталуха в інтерв’ю «Громадськ...
ISW: Путін прагне "остаточного" завершення війни, щоб знищити Україну
Російський диктатор використав зустріч з Віктором Орбаном, щоб виступити проти припинення вогню шляхом переговорів.Заяви та вимоги російського диктатора Володимира Путіна про закінчення війни свідчать...