Лента новостей
События
Банки вимагатимуть довідку від тих, хто хоче зняти готівку: які ще нововведення чекають на українців?
Банки вимагатимуть довідку від тих, хто хоче зняти готівку: які ще нововведення чекають на українців?
Останнім часом банківська система регулярно оновлюється. Чи не щомісяця банки оголошують про нові зміни. Наприклад, з 1 серпня не можна буде поповнювати банківські картки через термінал без авторизації. Нагадаємо, що зараз ще можна поповнювати картку на 5000 гривень. Якщо хочете збільшити суму, потрібно авторизуватись. Проте проблеми виникають не лише з поповненням, а й зняттям готівки.
Проблеми виникають через встановлені ліміти та фінмоніторинг
Наразі в різних банках діють власні ліміти на зняття готівки. Наприклад в ПриватБанку це не більше ніж 100 000 гривень на день, і 50 000 гривень закордоном. Якщо ж розбивати суму на різні картки, можна зняти й більше, але тоді можуть виникнути проблеми з фінансовим моніторингом. У подібну ситуацію потрапив чоловік, який кілька років накопичував кошти на депозиті й зрештою захотів їх зняти.
“У мене було таке, що після зняття готівки з власного депозиту в ПриватБанку прийшло повідомлення, що я вже ліміт на зняття готівки вичерпав“, – розповідає мешканець Дніпра.
Проте згодом вияснивши, що проблема у встановлених лімітах, чоловік просто знімав потрібну суму протягом кількох днів. Так, як у нього це були депозитні кошти, то ніяких проблем не виникло, а от в багатьох інших ситуаціях в людей можуть вимагати довідку про джерело походження коштів.
Ось, коли можна потрапити під фінансовий моніторинг:
● При нетипових операціях з готівкою (зняття/поповнення великих сум).
● Перекази на підозрілі для клієнта суми, або на суму більше ніж 400 000 гривень.
● Перекази у яких залучені рахунки публічних людей: чиновники, депутати.
● Операції фізичних та юридичних осіб, які лише три місяці тому відкрились.
“Ознаки пов’язаності операцій банк/установа визначає самостійно у внутрішніх документах з питань ДВК/ФТ (п.10 додатка 16 до Положення № 65, п. 10 додатка 15 до Положення № 107). Прикладами таких ознак можуть бути: здійснення переказів одним або декількома різними клієнтами в один день/протягом ними питаннями, текстами безкоштовних повідомлень та країнами (територіями) одержувачів“, – йдеться у роз’ясненні НБУ.
Популярные статьи сейчас
Смотреть все
Врачи запретили пить кофе выздоровевшим от "Омикрона"
Украинцам сообщили о мобилизации в ВСУ мужчин старше 60 лет
Польша будет отправлять украинцев домой: названы сроки, сколько еще можно там побыть
Украинских пенсионеров обяжут проходить ежегодную идентификацию, иначе лишат пенсии
СМИ узнали имена нардепов, которые покинули Украину
Курс доллара вздрогнул после последних заявлений НБУ
Читайте также:
Читают
/
Обсуждают
Переселенцю з Генічеська відмовили у виплатах на Іванофранківщині, бо не вважають Генічеськ окупованим
Олег Горбовський, геніченець, який разом із багатодітною родиною нині проживає на Іванофранківщині, отримав відмову у поновленні виплат внутрішньо-переміщеним особам, на підставі того, що Генічеськ на...
Українці активно купують квартири за кордоном: названо країни з найнижчими цінами на житло
Частка біженців, котрі планують залишитися на ПМП за кордоном, зростає. Українці активно стають власниками житла за кордоном. Стало відомо, в яких країнах наші співвітчизники купують квартири частіше...
На окупованій території Херсонщини немає світла у понад 130 населених пунктах
Станом на 11 серпня на окупованій території Херсонської області світла немає у 133 населених пунктах (157 тисяч 900 людей).Про це повідомили в окупаційній службі надзвичайних ситуацій.За їхньою інформ...
Мольфар озвучив прогноз, скільки часу триватиме війна в Україні
Мольфар Макс Гордєєв ексклюзивно для УНІАН розповів, що війна в Україні буде тривати ще певний час, незважаючи на всі зусилля щодо досягнення миру."Мої бачення та розклад карт Таро вказують на кілька...
Що відбувається з цінами на хліб в Україні
Українські пекарі попереджають, що їм доведеться підвищувати ціни на продукцію або згортати виробництво. А це, мовляв, означатиме перебої з хлібом. Серед причин називають подорожчання сировини, електр...
Мольфар озвучив прогноз, скільки часу триватиме війна в Україні
Мольфар Макс Гордєєв ексклюзивно для УНІАН розповів, що війна в Україні буде тривати ще певний час, незважаючи на всі зусилля щодо досягнення миру."Мої бачення та розклад карт Таро вказують на кілька...
Українці активно купують квартири за кордоном: названо країни з найнижчими цінами на житло
Частка біженців, котрі планують залишитися на ПМП за кордоном, зростає. Українці активно стають власниками житла за кордоном. Стало відомо, в яких країнах наші співвітчизники купують квартири частіше...
Багатотарифні лічильники більше не діють: вартість популярної послуги рахуватимуть за єдиним тарифом
Багатотарифні лічильники втратили свою функцію. З 1 серпня споживачам нараховуватимуть плату за комунальну послугу лише за загальним обсягом споживання. Йдеться про лічильники гарячої води, які встано...