Банки домовились щодо лімітів переказів на картки

Низка українських банків та дві фінансові асоціації підписали меморандум щодо зниження місячних лімітів на карткові перекази і посилення контролю за операціями деяких клієнтів. Про це повідомила Економічна правда у вівторок, 10 грудня.

Відповідний момерандум Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг підписали ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк), Таскомбанк, Незалежна асоціація банків України і Асоціація українських банків. Захід відбувся у Нацбанку.

У свою чергу Інтерфакс-Україна зазначає, що станом на 1 жовтня на банки-підписанти припадало 64,5% усіх коштів населення у фінустановах і 87,5% активних платіжних карток

Зазначається, що нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.

Так, до високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).

Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

з 1 лютого 2025 року – 150 тисяч грн на місяць;

з 1 червня 2025 року – 100 тисяч грн на місяць.

Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки перелічено в законі Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.

Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.

Нагадаємо, з 1 жовтня Нацбанк встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (P2P). Стверджувалось, що таке обмеження вводиться на півроку.

А у вересні Нацбанк обмежив використання карток за кордоном. Вони стосуються операцій з нерухомістю, а також купівлі годинників і коштовностей.