Лента новостей
Экономика
З 1 жовтня українцям обмежать перекази з “карти на карту“
З 1 жовтня українцям обмежать перекази з “карти на карту“
З 1 жовтня 2024 року українцям тимчасово обмежать перекази з картки на картку на суму 150 000 грн на місяць. Про це повідомила пресслужба Національного банку України.У повідомленні НБУ йдеться про те, що це обмеження є тимчасовим. Воно запроваджується на 6 місяців. Ліміт діятиме лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. За допомогою цього нововведення планують запобігати використанню платіжної інфраструктури у злочинних цілях (йдеться про так звані "дропи", тобто підставні картки).
Нацбанк стверджує, що це тимчасове обмеження торкнеться лише близько 2% банківських клієнтів. Інші банківські клієнти його не помітять.
Ліміт не стосується рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою Кабміну, та осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження. Також він не застосовуватиметься при переказі коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та переказами юридичних осіб.
"Дропи" – це люди, які за грошову винагороду дають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків. Такі платіжні кошти використовуються як "транзитні" для проведення переказів між іншими рахунками. Так зловмисники "відмивають" незаконні гроші, "плутують сліди" та ускладнять роботу правоохоронцям. Слід зазначити, що "дропа " можуть притягнути до кримінальної відповідальності нарівні з іншими учасниками злочину, хоча він про це не замислюються.
За даними НБУ, щорічно через картки "дропів" можуть проходити близько 200 млрд грн. У 2024 році два найбільші українські банки вже припинили обслуговувати понад 80 000 клієнтів, які були "дропами" (за наданням НБУ).
Для боротьби з дропами можуть застосовуватися й інші методи. Наприклад, введення реєстру рахунків, що дає можливість бачити "скомпрометовані" рахунки та фізичних осіб; посилення вимог для банків щодо фінмоніторингу та обмеження обороту без підтвердження доходів; обмеження залучення нових клієнтів тим, хто забезпечує контроль; запровадження технічних засобів моніторингу використання карток "дропів".
Тимчасове обмеження на переклади з карти на карту запровадять в Україні на 6 місяців. Але не виключено, що це обмеження продовжать, якщо рахунки "дропів", як і раніше, у величезних масштабах використовуватимуть як "транзитні" для "відмивання" незаконних грошей.
Today
Популярные статьи сейчас
Смотреть все
Украинцы начали сдавать "евробляхи" на металл за 6 грн/кг, но полиция готова и к такому: ждут штрафы до 170 тысяч
ПриватБанк закроет все свои отделения: у клиентов осталось три дня
Из Турции хлынут дешевые авто, одежда и помидоры: украинские производители в ужасе
В Украине вводят новую систему для оплаты коммунальных услуг: что изменится для потребителей
На Вінниччину переміщується підприємство з Херсона
С 30 декабря в Украине вводятся в обращение новые монеты: у денег будет необычная форма
Читают
/
Обсуждают
Пісня про Херсон завойовує серця
Херсонці люблять своє рідне місто, незалежно від того, куди закинула їх доля, та нагадують про нього усіма можливими способами. Софія Ярова – 14 річна херсонська співачка, учасниця популярних до повно...
Скільки українців загинуло за час війни - розрахунки The Economist
І Україна, і Росія за три роки війни заплатили жахливу ціну. У листопадовій публікації Wall Street Journal з посиланням на західні розвідслужби повідомлялося, що загинуло вже до 200 тисяч російських с...
Очки ночного видения: технологии, которые открывают тьму
Почему стоит купить очки ночного видения?
Очки ночного видения — это устройства, которые позволяют видеть в полной темноте или при слабом освещении, используя технологии усиления света или те...
«Перший випадок трупоїдства зафіксували на Херсонщині». Яким був Голодомор на півдні України?
Перша картина про геноцид українців «1933 рік» художника Віктора Цимбала, написана 1936 року в столиці Аргентини Буенос-Айресі«Херсон не отримував борошна для роботи хлібозаводів, які мали забезпечува...
Майже 78 тисяч громадянам України отримали карту поляка
Майже 22% від загальної кількості (понад 17 тисяч) було видано громадянам України після початку повномасштабного вторгнення Росії в Україну.За понад 15 років функціонування закону про карту поляка Пол...
Як у Криму переслідують журналістів та що робити для їх звільнення? Відповіді шукали учасники правозахисного форуму НСЖУ
Понад 70 учасників зібрав 11 грудня правозахисний онлайн-форум «Судилища над свободою слова в Криму: ціна журналістської роботи», організований Національною спілкою журналістів України у співпраці зі...
Переселенці з Херсонщини у Києві можуть отримати гуманітарну допомогу: як подати заявку
Global Empowerment Mission Ukraine (GEM) у співпраці з фондом Howard G. BUFFETT Foundation (HGBF) надали допомогу переселенцям з Херсонщини, – про це повідомляє Гуманітарний хаб Херсонської області...
Херсонська гімнастка виборола золото на ХХІХ традиційному турнірі з художньої гімнастики "Багіра–2024".
Вихованка Херсонської дитячо-юнацької спортивної школи №6 Ольга Мацюта виборола золото на ХХІХ традиційному турнірі з художньої гімнастики "Багіра–2024".Про це у Фейсбук повідомив керівник Херсонської...