Лента новостей
Экономика
З 1 жовтня українцям обмежать перекази з “карти на карту“
З 1 жовтня українцям обмежать перекази з “карти на карту“
З 1 жовтня 2024 року українцям тимчасово обмежать перекази з картки на картку на суму 150 000 грн на місяць. Про це повідомила пресслужба Національного банку України.У повідомленні НБУ йдеться про те, що це обмеження є тимчасовим. Воно запроваджується на 6 місяців. Ліміт діятиме лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. За допомогою цього нововведення планують запобігати використанню платіжної інфраструктури у злочинних цілях (йдеться про так звані "дропи", тобто підставні картки).
Нацбанк стверджує, що це тимчасове обмеження торкнеться лише близько 2% банківських клієнтів. Інші банківські клієнти його не помітять.
Ліміт не стосується рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою Кабміну, та осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження. Також він не застосовуватиметься при переказі коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та переказами юридичних осіб.
"Дропи" – це люди, які за грошову винагороду дають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків. Такі платіжні кошти використовуються як "транзитні" для проведення переказів між іншими рахунками. Так зловмисники "відмивають" незаконні гроші, "плутують сліди" та ускладнять роботу правоохоронцям. Слід зазначити, що "дропа " можуть притягнути до кримінальної відповідальності нарівні з іншими учасниками злочину, хоча він про це не замислюються.
За даними НБУ, щорічно через картки "дропів" можуть проходити близько 200 млрд грн. У 2024 році два найбільші українські банки вже припинили обслуговувати понад 80 000 клієнтів, які були "дропами" (за наданням НБУ).
Для боротьби з дропами можуть застосовуватися й інші методи. Наприклад, введення реєстру рахунків, що дає можливість бачити "скомпрометовані" рахунки та фізичних осіб; посилення вимог для банків щодо фінмоніторингу та обмеження обороту без підтвердження доходів; обмеження залучення нових клієнтів тим, хто забезпечує контроль; запровадження технічних засобів моніторингу використання карток "дропів".
Тимчасове обмеження на переклади з карти на карту запровадять в Україні на 6 місяців. Але не виключено, що це обмеження продовжать, якщо рахунки "дропів", як і раніше, у величезних масштабах використовуватимуть як "транзитні" для "відмивання" незаконних грошей.
Today
Популярные статьи сейчас
Смотреть все
Украинцы начали сдавать "евробляхи" на металл за 6 грн/кг, но полиция готова и к такому: ждут штрафы до 170 тысяч
ПриватБанк закроет все свои отделения: у клиентов осталось три дня
Из Турции хлынут дешевые авто, одежда и помидоры: украинские производители в ужасе
В Украине вводят новую систему для оплаты коммунальных услуг: что изменится для потребителей
На Вінниччину переміщується підприємство з Херсона
С 30 декабря в Украине вводятся в обращение новые монеты: у денег будет необычная форма
Читайте также:
Читают
/
Обсуждают
Втрати України у Курській області: нардеп розкрив несподівані деталі
Операція ЗСУ у Курській області - чи не найефективніший наступ за всю війну. Однак будь-який стратегічний ривок має свою ціну - це життя воїнів. Полковник СБУ та нардеп Роман Костенко відвідав програм...
Російському військовому Зунелю Братову, який ґвалтував і знущався з жінки в селі Станіслав на Херсонщині, повідомили підозру
Національна поліція України 28 серпня заочно повідомила про підозру в порушенні законів та звичаїв війни 37-річному Зунелю Братову, російському військовому з Карачаєво-Черкеської республіки. Він у вер...
Яке сьогодні, 8 вересня, свято – все про цей день, яке церковне свято, що не можна робити
Сьогодні, 8 вересня, День працівників нафтової, газової та нафтопереробної промисловості України. Віряни святкують велике церковне свято Різдво Пресвятої Богородиці. До Нового року залишилося 114 днів...
Путін не відступиться: названо "єдиний реалістичний" сценарій кінця війни
Стратегія Заходу, і зокрема, США щодо припинення війни в Україні через два з половиною роки залишається незмінною: знайти золоту середину між підтримкою України та покаранням Росії, з одного боку, і з...
Депутат Херсонської райради, який намагався дати хабар судді з Одеси визнав свою вину: суд виніс вирок
Вищий антикорупційний суд виніс вирок депутату Херсонської районної ради від ОПЗЖ Євгену Берестовому, який намагався дати хабар судді з Одеси. Берестовий визнав свою вину.Про це свідчить ухвала з судо...
Как распечатать стикерпак: от идеи до готовых наклеек
Вы когда-нибудь мечтали увидеть свои digital-стикеры в реальной жизни? Или хотели создать уникальный набор наклеек для своего бренда? Пришло время воплотить эти идеи в жизнь! Давайте разберемся, как р...
Ворог атакував дронами Широку Балку на Херсонщині, є поранені
Російські війська атакували село Широка Балка Станіславської громади на Херсонщині, внаслідок ударів ворожих дронів поранені двоє людей.Як передає Укрінформ, про це повідомляє Херсонська ОВА у Телегра...
Українці незадоволені зарплатами: названо середній дохід, який вимагають працівники
Українці незадоволені зарплатами: названо середній дохід, який вимагають працівникиУкраїнці очікують на зростання своїх заробітних плат. Працівники незадоволені рівнем свого доходу. Вони назвали серед...