Лента новостей
Экономика
Стало відомо про блокування рахунків українців без попередження: що може бути причиною
Стало відомо про блокування рахунків українців без попередження: що може бути причиною
В Україні блокування рахунків громадян останнім часом стало поширеним явищем. Причому заблокувати рахунок можуть навіть тоді, коли клієнт і на думці не має, що його операція може виглядати підозрілою. Блокування рахунків банки здійснюють у рамках фінансового моніторингу, який вони зобов'язані систематично проводити.Які банківські операції можуть потрапити до розряду підозрілих, розповіли kontrakty.
Перш за все, клієнтам банків треба знати, що фінансовий моніторинг – це не забаганка якогось конкретного банку. Це – загальна вимога до банків, яка має протидіяти корупції, відмиванню коштів, фінансуванню тероризму і, звісно ж, шахраям.
Тобто блокування рахунку – це такий собі запобіжник, який допомагає державі зробити обіг грошей прозорішим, а громадянам – не втратити свої кошти. І якщо банк не дотримується вимог фінансового моніторингу, його, у свою чергу, можуть покарати штрафом.
Банки можуть заблокувати рахунок через будь-яку підозрілу операцію, що нетипова саме для цього клієнта. Тобто, якщо ви тривалий час не отримували на свою картку суми, більшої за мінімальну зарплату, і раптом хтось вам "кинув" туди мільйон, то таку транзакцію із великою ймовірністю заблокують. Тобто будь-яка операція, нетипова саме для цього клієнта, може бути заблокована.
Особливо прискіпливо моніторять фінансові операції РЕР (Politically Exposed Persons – політично значущих осіб).
Заблокувати рахунок можуть також у тому випадку, якщо клієнт не оновив свої дані або дав неправдиві дані про себе. Ясна річ, що заблокують і картку, яку заарештувала виконавча служба.
Майже стовідсотково рахунок буде заблокований у таких випадках:
- при знятті великої суми готівки в регіоні, де клієнт зазвичай не перебуває;
- при здійсненні великих онлайн-покупок, особливо вночі;
- при отриманні та виведенні готівки з картки великою сумою;
- при операціях із криптовалютою або іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. гривень;
- при здійсненні транзакції на суму 400 тис. гривень і більше.
Популярные статьи сейчас
Смотреть все
Украинцы начали сдавать "евробляхи" на металл за 6 грн/кг, но полиция готова и к такому: ждут штрафы до 170 тысяч
ПриватБанк закроет все свои отделения: у клиентов осталось три дня
Из Турции хлынут дешевые авто, одежда и помидоры: украинские производители в ужасе
В Украине вводят новую систему для оплаты коммунальных услуг: что изменится для потребителей
На Вінниччину переміщується підприємство з Херсона
С 30 декабря в Украине вводятся в обращение новые монеты: у денег будет необычная форма
Читайте также:
Читают
/
Обсуждают
На правобережжі Херсонщини відремонтують один з найгірших дорожніх відрізків
Державна установа “Місцеві дороги Херсонщини” замовила аварійний ремонт доріг на чи не найгіршому відрізку в регіоні. Автомобільне покриття планують відремонтувати між населеними пунктами Заградівка –...
Як у Криму переслідують журналістів та що робити для їх звільнення? Відповіді шукали учасники правозахисного форуму НСЖУ
Понад 70 учасників зібрав 11 грудня правозахисний онлайн-форум «Судилища над свободою слова в Криму: ціна журналістської роботи», організований Національною спілкою журналістів України у співпраці зі...
Парафіяни РПЦ вимагають прибрати пам’ятник джину у Генічеську
«Незвичайний вигляд скульптури привернув увагу жителів міста. Команда «Главное в Херсоне и области» вирішила спитати у місцевих жителів, як вони ставляться до героя казки, – написали пропагандисти про...
Как добраться из Молдовы в Украину: обзор популярных маршрутов
Молдова и Украина — это страны-соседи, между которыми существует глубокая культурная, историческая и экономическая связь. Именно поэтому вопрос поездок из одного государства в другое остается ак...
Як у Криму переслідують журналістів та що робити для їх звільнення? Відповіді шукали учасники правозахисного форуму НСЖУ
Понад 70 учасників зібрав 11 грудня правозахисний онлайн-форум «Судилища над свободою слова в Криму: ціна журналістської роботи», організований Національною спілкою журналістів України у співпраці зі...
На Херсонщині знищили всі ДРГ окупантів, які намагалися переправитися через Дніпро - Прокудін
Українські військові знищили всі ворожі диверсійно-розвідувальні групи, які намагалися закріпитися на правобережжі Дніпра. Ситуація залишається під контролем.Про це повідомив голова Херсонської ОВА Ол...
Майже 78 тисяч громадянам України отримали карту поляка
Майже 22% від загальної кількості (понад 17 тисяч) було видано громадянам України після початку повномасштабного вторгнення Росії в Україну.За понад 15 років функціонування закону про карту поляка Пол...