Тотальные контроль: в Украине уже начали сравнивать расходы и доходы граждан

В Украине начали сравнивать расходы и доходы украинцев. Минфин уже издал приказ № 440, по которому будут сравнивать легальные доходы граждан с их расходами.

Теперь станет крайне затруднительно купить, например, квартиру за деньги, происхождение которых невозможно объяснить. Вам просто не позволят ее приобрести, не заплатив налог. Величина налога составляет 19,5%. Поэтому государство предлагает всем гражданам, имеющим сомнительные доходы, пройти через налоговую амнистию, уплатив 5%-ый налог с этих активов.

Начался процесс тотального финмониторинга

Все субъекты первичного финмониторинга (банки, нотариусы, ломбарды и другие финансовые компании) должны отправлять информацию о финансовых сделках своих клиентов в Госфинмониторинг.

Далее эта информация подвергается такой проверке:

соответствуют ли расходы задекларированным доходам;
нет ли у участников операции связей с депутатами, чиновниками, или приближенными к ним лицами.

Как будут осуществлять проверку

Госфинмониторинг имеет доступ ко всем реестрам банков, базам данных и другим справочным системам. Иными словами, он имеет доступ почти ко всем ресурсам, которые могут содержать информацию о финансовых сделках граждан.

Сомнительные финансовые сделки будут подвергаться двум видам анализа – операционному и стратегическому.

При операционном анализе будут устанавливать:

цель финансовой операции;
сумму сделки и форму расчета по ней;
соответствует ли сделка роду занятий ее участников;
место проживания участников сделки, их возможные связи с чиновниками и политиками.

В стратегический анализ будет входить более глубокая проверка участников сделки. В частности, будут проверять, не пытается ли участник сделки отмыть деньги, которые были получены незаконным путем. Кроме того, участника сделки также проверят по базам данных силовых структур и финансовой разведки, а также проверят его на предмет присутствия в санкционных списках.

В полной мере система контроля начнет работать после завершения налоговой амнистии, то есть после 1 сентября 2022 года.

Что будут отслеживать:

крупные покупки на сумму, которая намного превышает официальный доход;
продавцы будут обязаны сообщать о крупных приобретениях покупателей;
будут проводить оценку имущественного положения (жилье, автомобили и прочее);
банки будут обязаны сообщать о своих клиентах, у которых суммы переводов значительно превышают их официальный доход.

Напомним, вместе с тем правительство не надеется на эффективность налоговой амнистии, потому что доход от нее не закладывают в план бюджетных поступлений следующего года.
finance.ua