Остаться ни с чем во время войны: за что банки блокируют деньги на счетах украинцев

Рассказываем, чего не стоит делать, чтобы банк не заблокировал ваши деньги на карте

Иногда банк может внезапно заморозить банковский счет своего клиента, то есть деньги на нем будут заблокированы и пользоваться ими невозможно.

"Сегодня" рассказывают о самых частых причинах блокировки средств.

Благодаря изменениям НБУ, украинские банки теперь могут замораживать счета клиентов, которые получают или переводят более 400 тыс. гривен.

С помощью финансового мониторинга пытаются не допустить незаконного отмывания средств, однако окончательное решение о блокировке счета принимает сам банк.

Впрочем, если вы предоставите банку документы, которые подтверждают законное происхождение этих средств, то транзакцию, как и вашу карту, блокировать не будут.

Однако это новшество не единственная причина блокировки средств.

Подозрительные операции

Из-за подозрительных операций банк может заблокировать ваши деньги, поскольку сочтет вас мошенником или, наоборот, посчитает, что другие преступники атакуют вашу карту.

Подозрительными для банка могут быть:

• много мелких операций за короткое время;
• нетипичные для клиента траты;
• оплата картой, которая проводится в другом регионе страны или за рубежом;
• обналичивание множественных пополнений карты.

Долги и штрафы

Это отдельная категория, поскольку тут банк действует по решению суда или исполнительной службы.

Эти учреждения могут требовать заблокировать ваш счет по совершенно разным причинам, например, из-за неуплаты алиментов или штрафа или долгов по кредиту.

Блокировка российских переводов

Ранее мы рассказывали, что иностранные магазины мешают россиянам обходить санкции с помощью китайских виртуальных карт UnionPay.

С помощью этой системы граждане РФ пытаются расплатится в онлайн-магазинах США и других стран. Однако такие схемы не проходят и торговые площадки массово блокируют переводы, которые проводятся с карт, выпущенных на территории РФ.