Нові обмеження на перекази: кого торкнуться зміни з 1 лютого

З 1 лютого 2025 року в Україні запроваджуються нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами.

Якщо немає підтвердження джерел доходу, максимальна сума переказів з картки на картку в одному банку становитиме від 50 до 150 тисяч гривень на місяць. Як не потрапити під підозру і до чого можуть призвести такі обмеження.

Із червня ліміт для більшості клієнтів знизять до 100 тисяч гривень, а для деяких категорій уже в лютому запровадять обмеження в 50 тисяч гривень.

Основні причини змін

Національний банк України пояснює ці заходи необхідністю посилити контроль над фінансовими операціями та боротьбою з незаконними схемами, включаючи використання підставних осіб ("дропів") для проведення сумнівних транзакцій.

Ліміти впливатимуть тільки на клієнтів із "високим ризиком", які не підтвердили легальність своїх доходів. Для таких осіб ліміти можуть встановлюватися індивідуально, залежно від поданих документів.

Щоб не потрапити до групи ризику, НБУ радить:

Надати правдиві документи про доходи при відкритті рахунку.

Уникати підозрілих операцій, таких як часті перекази великих сум або отримання коштів від різних фізичних осіб без явних причин.
Декларувати доходи та уникати участі в сумнівних схемах.

Наслідки для фінансової системи

Експерти прогнозують, що нові обмеження можуть стимулювати використання готівки та криптовалют, що ускладнить контроль над фінансовими потоками та створить нові виклики для держави у боротьбі з фінансовими злочинами.

Знай.ua