Лента новостей
Общество
Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції
Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції
Українські банки надаватимуть інформацію про фінансові операції громадян Національній поліції. Однак дані вимагатимуть лише в межах кримінальних справ і виключно для боротьби з шахрайством. Загалом банківська таємниця встояла, хоча спочатку пропонувався радикальніший підхід до її розкриття.
Як повідомляє "Мінфін", правила передбачають оновлення типових договорів щодо надання банківських послуг. Їх доповнять пунктом про надання інформації правоохоронним органам, якщо операції будуть підозрілими або схожими на шахрайські.
"Перед укладенням договору платіжних послуг фінустанова має надати користувачеві інформацію про заходи реагування – при надходженні від Національної поліції запиту про платіжні операції користувача, які містять ознаки кримінального порушення", – розповів директор юридичного департаменту NovaPay Роман Філоненко.
У такому разі, згідно з текстом законопроєкту, банки будуть зобов'язані надати правоохоронцям дані щодо платежу. Зокрема:
- ПІБ або назву одержувача;
- ідентифікатор пристрою;
- код операції;
- номер рахунку та картки.
Передбачалося, що для боротьби з фінансовим шахрайством і "дропами" також розкриватимуться комерційна таємниця, таємниця постачальника платіжних послуг і таємниця фінансового моніторингу. Втім, розкриття всіх цих видів таємниць було викреслено із законопроєкту й не увійшло до підсумкової версії документа.
Фінальні правила при цьому спрямовані виключно на посилення контролю над фінансовими злочинами. Крім того, новий закон передбачає:
- можливість для фінкомпаній, ломбардів та кредитних спілок надавати платіжні послуги на підставі їхньої основної ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії;
- чіткі вимоги до регулятивного капіталу небанківських провайдерів платіжних послуг, їх визначатиме НБУ;
- зміна штрафів для постачальників платіжних послуг (зокрема банків) до 5% від суми угод, проведених із порушеннями (зараз максимальний фіксований штраф – 170 тис. грн);
- закріплення повноважень Нацбанку проводити перевірки постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцем розташування, а й в онлайн-режимі.
Популярные статьи сейчас
Смотреть все
В Херсоне на Острове наркоман зарезал пожилую херсонку и выбросился с 8-го этажа
На межі Миколаївщини та Херсонщини росіяни кидають техніку
У Херсоні чутно вибухи – ЗМІ
ШАНОВНІ ЖИТЕЛІ ХЕРСОНЩИНИ!
Арестович заявив, що на Херсонщині вночі було знищено значну кількість техніки противника
В Станіславі поховали українських воїнів, котрі загинули в боях за Херсонщину
Читайте также:
Читают
/
Обсуждают
С 1 ноября Нацбанк выводит из обращения купюры номиналом 50 и 200 гривен
В Нацбанке сообщили, что с 1 ноября 2024 года начнется вывод из обращения сразу двух видов купюр. Какие гривны украинцам следует обменять? Национальный банк Украины продолжает заменять купюры старого...
У Херсоні відкрили документальну фотоекспозицію “Бібліотеки Херсонщини: злочини Росії проти культури України”
У приміщенні Херсонської центральної бібліотеки для дітей 25 жовтня відбулась презентація документальної фотоекспозиції “Бібліотеки Херсонщини: злочини Росії проти культури України”.Кореспонденти “Вго...
На Херсонщине регистрируют сельхозтехники вдвое больше, чем снимают с учета
Специалисты сектора регистрации сельскохозяйственной техники Главного управления Госпродпотребслужбы в Херсонской области за 9 месяцев 2024 года зарегистрировали 193 единицы сельскохозяйственной и дру...
Українці стали економити на їжі: найбільш розпачлива статистика серед літніх людей
Українці стали більше заощаджувати на їжі. Менше грошей на їжу вони не витрачають, але якість та обсяг харчування стали нижчими. Найбільше ця тенденція простежується у середовищі літніх людей – передп...
Окупанти провели рейд з вилучення телевізійного обладнання у мешканців ТОТ
На тимчасово окупованих територіях росіяни продовжують вживати заходів з зачистки інформаційного поля.Ворог провів рейди щодо вилучення “неліцензійного телевізійного обладнання” у місцевих мешканців....
На Херсонщине регистрируют сельхозтехники вдвое больше, чем снимают с учета
Специалисты сектора регистрации сельскохозяйственной техники Главного управления Госпродпотребслужбы в Херсонской области за 9 месяцев 2024 года зарегистрировали 193 единицы сельскохозяйственной и дру...
Деньги за регистрацию в казино: как получить и вывести?
Бонусы в онлайн-казино – это стандартный метод поощрения новичков и регулярных посетителей. Поэтому деньги за регистрацию можно найти практически в любом заведении. Отличается они размером, условиями...
На Херсонщині через російську агресію п’ять людей загинули та 14 поранено, серед постраждалих – дитина
Російська армія здійснила чергові акти терору мирного населення правобережжя Херсонщини. Деокуповані населені пункти Херсонського та Бериславського районів противник безперервно обстрілював із артилер...