Все новости Херсона

Лента новостей
Общество
Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції
08 ноября 08:37
46
Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції

Банківська таємниця похитнулася? Які дані про платежі українців розкриватимуть поліції


Українські банки надаватимуть інформацію про фінансові операції громадян Національній поліції. Однак дані вимагатимуть лише в межах кримінальних справ і виключно для боротьби з шахрайством. Загалом банківська таємниця встояла, хоча спочатку пропонувався радикальніший підхід до її розкриття.

Зміни передбачено законопроєктом №11043, який уже підписав президент Володимир Зеленський. Документ стосується удосконалення функцій Національного банку України (НБУ) щодо державного регулювання ринків фінансових послуг.

Як повідомляє "Мінфін", правила передбачають оновлення типових договорів щодо надання банківських послуг. Їх доповнять пунктом про надання інформації правоохоронним органам, якщо операції будуть підозрілими або схожими на шахрайські.

"Перед укладенням договору платіжних послуг фінустанова має надати користувачеві інформацію про заходи реагування – при надходженні від Національної поліції запиту про платіжні операції користувача, які містять ознаки кримінального порушення", – розповів директор юридичного департаменту NovaPay Роман Філоненко.

У такому разі, згідно з текстом законопроєкту, банки будуть зобов'язані надати правоохоронцям дані щодо платежу. Зокрема:
  • ПІБ або назву одержувача;
  • ідентифікатор пристрою;
  • код операції;
  • номер рахунку та картки.
Фінансисти зазначають: при цьому вдалося уникнути затвердження правил, які надавали б підстави для більш повного розкриття банківської таємниці. Так, у початковій редакції законопроєкту №11043 до другого читання на це відводився цілий розділ.

Передбачалося, що для боротьби з фінансовим шахрайством і "дропами" також розкриватимуться комерційна таємниця, таємниця постачальника платіжних послуг і таємниця фінансового моніторингу. Втім, розкриття всіх цих видів таємниць було викреслено із законопроєкту й не увійшло до підсумкової версії документа.

Фінальні правила при цьому спрямовані виключно на посилення контролю над фінансовими злочинами. Крім того, новий закон передбачає:
  • можливість для фінкомпаній, ломбардів та кредитних спілок надавати платіжні послуги на підставі їхньої основної ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії;
  • чіткі вимоги до регулятивного капіталу небанківських провайдерів платіжних послуг, їх визначатиме НБУ;
  • зміна штрафів для постачальників платіжних послуг (зокрема банків) до 5% від суми угод, проведених із порушеннями (зараз максимальний фіксований штраф – 170 тис. грн);
  • закріплення повноважень Нацбанку проводити перевірки постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцем розташування, а й в онлайн-режимі.
OBOZ.UA
0 комментариев
08 ноября 2024, 11:41
Ваш комментарий будет опубликован после модерации.
Читают / Обсуждают
Магнітні бурі: прогноз на вихідні, 12-13 жовтня
Магнітні бурі: прогноз на вихідні, 12-13 жовтня
Прогноз сонячної та геомагнітної активності на 12-13 жовтня 2024 року опублікував Центр прогнозування космічної погоди Національного управління океанічних та атмосферних досліджень США.Геомагнітні бур...
13 октября 02:15
892
СБУ затримала російського коригувальника з Херсонщини під час безпекових заходів на Сумщині
СБУ затримала російського коригувальника з Херсонщини під час безпекових заходів на Сумщині
Служба безпеки затримала агента фсб під час контррозвідувальних (безпекових) заходів у Сумах. Ним виявився 22-річний уродженець Херсонщини, який готував російські удари по Силах оборони, що знаходятьс...
11 октября 17:36
837
“Щит” з вигнутою стрілкою: українським водіям слід запам’ятати цей дорожній знак
“Щит” з вигнутою стрілкою: українським водіям слід запам’ятати цей дорожній знак
В Правилах дорожнього руху цей знак має свій порядковий номер. Його повинен знати кожен водій. Ви, напевно, неодноразово бачили на дорозі знак з вигнутою стрілкою і незрозумілим елементом, схожим на щ...
16 октября 03:17
773
Верховний Суд відмовився переглядати вирок Віктору Семку з села Трифонівка на Херсонщині за проведення «референдуму»
Верховний Суд відмовився переглядати вирок Віктору Семку з села Трифонівка на Херсонщині за проведення «референдуму»
Верховний Суд відмовив Віктору Семку, мешканцю села Трифонівка Херсонщини у відкритті касаційного провадження на вирок Приморського районного суду Одеси та ухвалу Одеського апеляційного суду. Засуджен...
09 октября 18:18
680
Окупанти провели рейд з вилучення телевізійного обладнання у мешканців ТОТ
Окупанти провели рейд з вилучення телевізійного обладнання у мешканців ТОТ
На тимчасово окупованих територіях росіяни продовжують вживати заходів з зачистки інформаційного поля.Ворог провів рейди щодо вилучення “неліцензійного телевізійного обладнання” у місцевих мешканців....
30 октября 13:30
504
2
На Херсонщине регистрируют сельхозтехники вдвое больше, чем снимают с учета
На Херсонщине регистрируют сельхозтехники вдвое больше, чем снимают с учета
Специалисты сектора регистрации сельскохозяйственной техники Главного управления Госпродпотребслужбы в Херсонской области за 9 месяцев 2024 года зарегистрировали 193 единицы сельскохозяйственной и дру...
26 октября 10:15
511
2
Українці стали економити на їжі: найбільш розпачлива статистика серед літніх людей
Українці стали економити на їжі: найбільш розпачлива статистика серед літніх людей
Українці стали більше заощаджувати на їжі. Менше грошей на їжу вони не витрачають, але якість та обсяг харчування стали нижчими. Найбільше ця тенденція простежується у середовищі літніх людей – передп...
27 октября 15:17
473
1
Топові об’єкти нерухомості та майнові комплекси: кому дісталися вкрадені на Херсонщині активи
Топові об’єкти нерухомості та майнові комплекси: кому дісталися вкрадені на Херсонщині активи
Vodafone, "Епіцентр", "Чумак" та інші. Розслідувачі дослідили, кому російські окупанти передали вкрадені на Херсонщині активи.Сорок п’ять ласих об’єктів нерухомості і майнових комплексів захоплені і п...
18 октября 16:51
877
1